Las ventas de viviendas existentes en Estados Unidos aumentaron un 1.3% con respecto al mes anterior, alcanzando una tasa anualizada ajustada estacionalmente de 3.95 millones en julio de 2024, recuperándose de la fuerte caída del 5.4% en el mes anterior, que había sido el mayor descenso en 19 meses, y alineándose con las expectativas del mercado.
Esto detuvo una racha de cuatro meses consecutivos de ventas a la baja, favorecido por la disminución de los costos de financiamiento debido a las expectativas de una Fed más dovish, lo que presionó a la baja las tasas hipotecarias.
Para ponerlo en contexto, aquí se muestra el nivel de ventas de viviendas existentes según SAAR… el dato de julio más débil desde 2010…
Como resultado, el precio medio de las viviendas existentes aumentó un 4.2% en comparación con el mismo período del año anterior, alcanzando los $422,600. PAunque cayeron muy modestamente en términos mensuales, están en su nivel más alto para un mes de julio (subieron un 4,2 % interanual)…
El inventario de viviendas sin vender aumentó un 0.8% respecto al mes anterior, llegando a 1.33 millones en el período, lo que equivale a un suministro de 4 meses al ritmo de ventas actual. Si bien el inventario de viviendas disponibles aumentó levemente en julio hasta 1,33 millones, todavía está muy por debajo de los niveles previos a la pandemia, de más de 1,9 millones.
Los inversores individuales o compradores de segundas viviendas adquirieron el 13% de las viviendas, frente al 16% del mes anterior. Los compradores por primera vez representaron el 29% de las compras, igual que en junio.
“A pesar del modesto incremento, las ventas de viviendas siguen siendo lentas”, dijo Lawrence Yun, economista jefe de la NAR. “Pero los consumidores definitivamente están viendo más opciones, y la asequibilidad está mejorando debido a las tasas de interés más bajas.”
Dice Capital Economics: «… El pequeño repunte de las ventas de viviendas existentes en julio parece decepcionante tras la gran caída de los tipos hipotecarios del mes pasado, pero los datos se basan en transacciones completadas, por lo que se necesitará al menos otro mes para mostrar el impacto de la bajada de los costes de los préstamos…»
